一个API集成，三个强大的模块
从电子邮件地址、电话号码或IP地址聚集替代用户数据，并实时建立完整的360客户档案。
选择对您的使用情况最有意义的模块，利用风险分数来自动化您的流程，减少人工审查时间，并避免不必要的ID验证成本。
电子邮件模块
你的用户必须填写的一个基本字段。然而，一个简单的电子邮件地址反向查询将揭示关于他们是谁的迷人的见解
反向社会媒体查询 查找该地址是否与20多个社交媒体平台相关联 获取用户资料图片和简历 查看他们最后一次出现在网上的时间
域名分析 它是否来自一次性或临时性的电子邮件域名？它是否需要短信验证？ 它是免费的还是高风险的供应商？该域名的历史有多长？ 它的更新频率如何？
完整的地址分析 查看地址是何时创建的？是否与他们的名字相符？ 能否在whois数据库中确认？
数据泄露检查 在已知的泄露事件中查找电子邮件地址
电话模块 使用电话号码进行认证？确保你不是在处理SIM卡交换的账户或虚拟号码。
信使使用 查找该号码是否与Viber、Whatsapp等短信应用程序相关联... 获取用户的资料图片和简历 看看他们最后一次出现在网上是什么时候
运营商分析 检测来源国 了解号码类型（固定电话，手机） 看看谁是运营商 突出显示虚拟SIM和eSIM号码
有效性检查 过滤掉无效的电话号码
IP模块
最古老的分析方法仍然是最可靠的方法之一，特别是当与其他替代数据结合起来进行多层次的充实时--所有这些都可以在200ms内获得。
检测有风险的连接 发现代理、VPN和Tor的使用 平移开放的HTTP端口以检测代理的使用情况
识别ISP 识别公共和私人ISP 根据ISP的类别来增加风险
垃圾邮件黑名单诈骗
了解该IP是否已被列入垃圾邮件的黑名单
动态摩擦的风险分值
每个数据充实模块还提供一个风险分数，你可以用它来自动接受、拒绝或审查你的ID验证平台上的用户。需要为人工审查要求额外的信息吗
只有在你确定要处理一个灰色区域时才这样做，并根据你的风险偏好，在你认为合适的时候创造摩擦。
打击欺诈者
信用评分的实时替代数据 信用评分中不可靠的数据的陷阱
陈旧或不可用的数据 大多数银行服务不足的消费者都在新兴市场，那里的官僚数据可能不可用，或者替代数据供应商难以跟上。他们收集的数据会随着时间的推移而变得陈旧，从而使其在有效的信贷核算中变得不可靠。
银行业务细节便宜且容易购买
那些依赖开放银行API的人有可能面临一个糟糕的惊喜：该法规创造了一个繁荣的银行凭证市场。
犯罪分子不费吹灰之力就能获得旨在骗过风险检查的金融信息，或通过银行滴水不漏地获取资金。一份美国富国银行的对账单在暗网中的价格低至25美元。一个银行账户是100美元。在新兴市场，它们甚至更实惠。
合成身份证是为你的支票量身定做的 有了正确的资源和技术知识的组合，创建一个能通过安全检查的合成ID是小菜一碟。欺诈者会伪造一个具有正确信用评分的用户档案，照片上的ID，甚至定制的浏览器历史。欺诈对你的系统来说是不可见的，因为它是专门为绕过系统而设计的。
将反向
信用评分中的社交媒体查询
社交在新兴经济体中大受欢迎，传统的官僚数据可能不可靠。但是，你可以通过依赖反向社交媒体查询来评估为客户提供服务的风险，因为合法用户会有一个明显的数字足迹，与该国对特定平台的普遍使用相对应--而欺诈者可能会使用某种随意的地址或号码，可能看起来不错，但没有或几乎没有相关的资料。
反过来说，骗子可能会把他们宝贵的时间用于创建一个电子邮件账户，但不是一个完整的社交媒体资料--特别是如果他们用许多假资料自动尝试。
这就是为什么，根据我们的内部数据。
信用评分的360视图
Scoreleads是唯一的数据供应商，可以根据一个电子邮件地址和8个电话号码，检查20多个社交媒体网络。你可以立即看到这个人是否有一个注册的社交媒体或社交信使账户，以验证该用户。
使用反向电子邮件查询工具将帮助你回答诸如以下问题。
同样地，电话号码可以帮助你看到。
当涉及到人工审查时，这些数据变得至关重要。但你也可以利用风险分数来自动批准或拒绝，并实现动态摩擦
现场例子
一个新用户登陆了你的贷款报价页面。你要求的信息越少越好，但最基本的信息包括姓名、家庭地址和电子邮件地址。
鉴于这些信息，Scoreleads能够判断用户是合法的。
利用这一点，你不仅能够在需要昂贵的身份验证检查之前验证用户的合法性，而且可以在你的信用评分过程中使用这些信息。
客户评价
我们用自己的电子邮件测试了 Scoreleads 的电子邮件分析工具，结果非常准确。我们曾有过其他演示，纸面上看起来很好，但测试案例并没有真正实现。我们现在使用[来自Scoreleads的社交媒体分析]返回的数据来确认身份，并作为追债工具来联系未付款的客户。
我们为能向无银行业务和银行业务不足的市场提供贷款而感到自豪，然而，这通常意味着额外的警惕和昂贵的人工审查（......）Scoreleads现在是我们全面反欺诈解决方案的一部分，根据实施结果，欺诈案件的数量已经明显减少。
用Scoreleads解决奖金滥用问题
用Scoreleads解决奖金滥用问题 虽然滥用奖金永远是一个随机的个人行为的问题，但它对你的底线造成的伤害与有组织的滥用相比是微不足道的。有组织的欺诈者知道大多数iGaming运营商应用的风险程序的来龙去脉，会去追捕促销优惠，就像他们的日常工作一样，而且是大规模的。
他们能够做到这一点，是因为他们的计划出现在一个组织的不同筒仓中--在促销方面，在交易方面，在支持方面，而在每一种情况下，运营商都认为对他们采取最严格的措施是过于昂贵的。
在Scoreleads，我们不这么认为。通过我们的数字足迹分析、客户连接和机器学习辅助的复杂规则系统，你能够在注册时引入无形的、零摩擦的KYC检查，根据数据连接多账户，甚至连最有组织的欺诈者都无法扩展。
此外，Scoreleads不仅可以在平台的任何地方进行整合，而且通过向我们发送自定义数据字段，您可以在用户行为上建立风险模型，这些模型不仅是您的行业所特有的，而且是您的具体业务所特有的。
第一道防线：隐形的KYC 通过在关键环节引入先进的、轻量级的KYC程序，你能够在不给合法用户带来额外摩擦的情况下大规模地触发适当的决策。用户的旅程将看起来像这样。
在Scoreleads的术语中，Light KYC意味着以下内容。 一个用于各种服务并被泄露的电子邮件比一个没有被泄露的电子邮件更合法。
自动拦截与人工审查
建立在可变风险分数上的规则，可以基于用户的行为和社交媒体足迹，可以设置为自动阻止或手动审查客户。后者在退出阶段可能很有用，作为最后的防御阶段，你能够根据他们之间的联系抓住宣传滥用者。
无论是一个不良行为者注册多个账户，还是一个专门的团伙攻击你的平台，通过梳理他们用于交易、登录和在注册时的数据以及他们使用的模式，很容易发现账户团伙，并扣留违反服务条款的付款。
一个活生生的例子
一个宣传片滥用者很可能会尽力通过你的第一道防线，并尽可能地显得合法。
第一次注册：看起来不错
但他们的第二次交易可能会触发他们不会想到的警报：如密码重复使用或对同一玩家输钱，这是促销活动滥用的常见形式。
可疑的行为可以被设置为提高风险分数，自动阻断交易
可以灵活地定义规则，并赋予一个容易识别的名称，以帮助其他分析人员