Memperkaya Data dengan Cara Scoreleads

Modul Telepon Menggunakan nomor telepon untuk otentikasi? Pastikan Anda tidak berurusan dengan akun yang ditukar dengan SIM atau nomor virtual.

Penggunaan Messenger Temukan apakah nomor tersebut ditautkan ke aplikasi perpesanan seperti Viber, Whatsapp ... Dapatkan foto profil pengguna dan biografi Lihat kapan mereka terakhir kali muncul online

Analisis Operator Deteksi negara asal Pelajari jenis nomor (telepon rumah, ponsel) Lihat siapa pengangkutnya Sorot nomor SIM dan eSIM virtual

Pemeriksaan Validitas Filter nomor telepon yang tidak valid

Modul IP

Metode analisis tertua tetap menjadi salah satu yang paling andal, terutama bila digabungkan dengan data alternatif lain untuk pengayaan berlapis - semua tersedia dalam 200 md.

Deteksi Koneksi Berisiko Proksi spot, penggunaan VPN dan Tor Ping buka port HTTP untuk mendeteksi penggunaan proxy

Identifikasi ISP Identifikasi ISP publik dan swasta Meningkatkan risiko tergantung pada kategori ISP

Penipuan Daftar Hitam Spam Pelajari apakah IP telah masuk daftar hitam untuk spamming
Skor Risiko untuk Gesekan Dinamis Setiap modul pengayaan data juga memberikan skor risiko, yang dapat Anda gunakan untuk menerima, menolak, atau meninjau pengguna secara otomatis di platform verifikasi ID Anda. Perlu meminta info tambahan untuk tinjauan manual?
Lakukan hanya jika Anda yakin akan menghadapi area abu-abu dan membuat gesekan sesuai keinginan Anda - berdasarkan selera risiko Anda. Melawan penipu

Data Alternatif Langsung untuk Penilaian Kredit Perangkap Data yang Tidak Dapat Diandalkan dalam Penilaian Kredit

Data Kedaluwarsa atau Tidak Tersedia Sebagian besar konsumen yang tidak memiliki rekening bank ditemukan di pasar negara berkembang di mana data birokrasi mungkin tidak tersedia atau penyedia data alternatif berjuang untuk mengikutinya. Data yang mereka kumpulkan dapat menjadi basi seiring waktu, sehingga tidak dapat diandalkan untuk penjaminan kredit yang efektif.

Detail Perbankan Murah dan Mudah Dibeli Mereka yang mengandalkan API Perbankan Terbuka berada pada risiko kejutan yang buruk: peraturan tersebut telah menciptakan pasar yang booming untuk kredensial perbankan.
Penjahat tidak kesulitan mengakses informasi keuangan yang dirancang untuk menipu pemeriksaan risiko atau mengakses uang melalui bank drop. Laporan mutasi bank Wells Fargo AS hanya berharga $ 25 di darknet. Rekening bank adalah $ 100. Mereka bahkan lebih terjangkau di pasar negara berkembang.

ID Sintetis Disesuaikan dengan Cek Anda Dengan kombinasi yang tepat dari sumber daya dan pengetahuan teknis, membuat ID sintetis yang lolos pemeriksaan keamanan adalah permainan anak-anak. Penipu akan memalsukan profil pengguna dengan skor kredit yang tepat, ID photoshopped, dan bahkan riwayat browser yang disesuaikan. Penipuan menjadi tidak terlihat oleh sistem Anda karena dirancang khusus untuk melewatinya.

Menggabungkan Reverse Pencarian Media Sosial Dalam Penilaian Kredit Sosial sangat populer di negara berkembang di mana data birokrasi tradisional mungkin tidak dapat diandalkan. Tetapi Anda dapat menilai risiko melayani pelanggan dengan mengandalkan pencarian media sosial terbalik, karena pengguna yang sah akan memiliki jejak digital yang berbeda sesuai dengan penggunaan umum platform tertentu di negara itu - sedangkan penipu cenderung menggunakan semacam alamat atau nomor sekali pakai yang mungkin terlihat bagus, tetapi tidak memiliki atau sedikit profil yang terkait.
Sebaliknya, penipu mungkin mendedikasikan waktunya yang berharga untuk membuat akun email, tetapi bukan profil media sosial lengkap - terutama jika mereka mengotomatiskan upaya dengan banyak profil palsu.
Itulah sebabnya, menurut data internal kami,

360 View untuk Credit Scoring Scoreleads adalah satu-satunya penyedia data yang memeriksa lebih dari 20 jaringan media sosial, berdasarkan alamat email dan 8 berdasarkan nomor telepon. Anda dapat langsung melihat apakah orang tersebut memiliki akun media sosial atau messenger sosial yang terdaftar, untuk memverifikasi pengguna:
Menggunakan alat pencarian email terbalik akan membantu Anda menjawab pertanyaan seperti:
Demikian pula, nomor telepon dapat membantu Anda melihat:
Data tersebut menjadi sangat penting dalam hal tinjauan manual. Tetapi Anda juga dapat memanfaatkan skor risiko untuk mengotomatiskan persetujuan atau penolakan, dan untuk mengaktifkan gesekan dinamis

Contoh Langsung SEBUAH pengguna baru mendarat di halaman penawaran pinjaman Anda. Anda meminta informasi sesedikit mungkin, tetapi minimal menyertakan nama, alamat rumah, dan alamat email.
Dengan informasi ini, Scoreleads dapat mengetahui bahwa pengguna itu sah:
Dengan menggunakan ini, Anda tidak hanya dapat memverifikasi keabsahan pengguna sebelum meminta pemeriksaan verifikasi identitas yang mahal, tetapi juga dapat menggunakan informasi ini dalam proses penilaian kredit Anda.

Testimonial Kami menguji alat analisis email Scoreleads dengan email kami sendiri, dan hasilnya sangat akurat. Kami memiliki demo lain yang semuanya terlihat bagus di atas kertas, dan kasus uji tidak benar-benar memberikan hasil. Kami sekarang menggunakan data yang dikembalikan [dari profil media sosial Scoreleads] untuk mengonfirmasi identitas, dan sebagai alat penagihan utang untuk menghubungi pelanggan yang tidak membayar.
Kami bangga memberikan pinjaman kepada pasar yang tidak memiliki rekening bank dan pasar yang tidak memiliki rekening bank, namun, biasanya itu berarti kewaspadaan ekstra dan tinjauan manual yang mahal (...) Scoreleads sekarang menjadi bagian dari solusi anti-penipuan komprehensif kami, dan sesuai dengan hasil penerapan, jumlah kasus penipuan telah menurun secara signifikan.

Menangani Penyalahgunaan Bonus dengan Scoreleads

Menangani Penyalahgunaan Bonus dengan Scoreleads Meskipun penyalahgunaan bonus akan selalu menjadi masalah pada tingkat tindakan individu secara acak, kerugian yang ditimbulkannya pada intinya tidak seberapa jika dibandingkan dengan penyalahgunaan yang terorganisir. Penipu terorganisir yang mengetahui seluk beluk prosedur risiko yang diterapkan oleh sebagian besar operator Scoreleads akan mencari penawaran promosi seperti pekerjaan harian mereka, dan dalam skala besar.

Mereka dapat melakukan ini karena skema mereka muncul dalam silo yang berbeda dari suatu organisasi - di sisi promosi, di sisi transaksi, dan di sisi dukungan, dan dalam setiap kasus operator berpikir bahwa akan sangat mahal untuk menerapkan tindakan yang paling ketat terhadap mereka.

Di Scoreleads, kami suka berpikir sebaliknya. Dengan analisis jejak digital kami, koneksi pelanggan, dan sistem aturan kompleks yang dibantu oleh pembelajaran mesin, Anda dapat memperkenalkan pemeriksaan KYC tanpa hambatan yang tidak terlihat pada pendaftaran, menghubungkan multi-akunter berdasarkan data yang bahkan tidak dapat diskalakan oleh penipu yang paling terorganisir sekalipun.

Selain itu, Scoreleads tidak hanya dapat diintegrasikan di seluruh platform, tetapi dengan mengirimkan bidang data khusus kepada kami, Anda dapat membangun model risiko pada perilaku pengguna yang unik tidak hanya untuk industri Anda, tetapi juga untuk bisnis spesifik Anda.

Garis pertahanan pertama: KYC yang tidak terlihat Dengan memperkenalkan prosedur KYC Ringan yang canggih pada persimpangan penting, Anda dapat memicu keputusan yang tepat dalam skala besar tanpa menimbulkan gesekan tambahan untuk pengguna yang sah. Perjalanan pengguna akan terlihat seperti ini:

KYC ringan dalam istilah Scoreleads berarti sebagai berikut: Email yang digunakan untuk berbagai layanan dan telah bocor lebih sah daripada yang tidak

Pemblokiran Otomatis vs. ulasan Manual Aturan yang dibangun di atas skor risiko variabel yang dapat didasarkan pada perilaku dan jejak media sosial pengguna dapat diatur untuk secara otomatis memblokir atau meninjau pelanggan secara manual. Yang terakhir ini dapat berguna pada tahap penarikan, sebagai tahap pertahanan terakhir di mana Anda dapat menangkap pelanggar promo berdasarkan hubungan mereka satu sama lain.
Baik itu pelaku kejahatan tunggal yang mendaftarkan banyak akun atau cincin khusus yang menyerang platform Anda, dengan menyisir data mereka yang digunakan untuk transaksi, login dan saat pendaftaran serta pola yang mereka gunakan, mudah untuk menemukan cincin akun dan menahan pembayaran karena melanggar persyaratan layanan.

Contoh nyata Pelaku promo kemungkinan akan mencoba yang terbaik untuk melewati garis pertahanan pertama Anda, dan tampil seabsah mungkin.
Pendaftaran pertama: sepertinya bagus
Namun transaksi kedua mereka dapat memicu peringatan yang tidak akan mereka pikirkan: seperti penggunaan kembali sandi atau kehilangan pemain yang sama, yang merupakan bentuk umum dari penyalahgunaan promo:
Perilaku mencurigakan dapat diatur untuk meningkatkan skor risiko, secara otomatis memblokir transaksi
Aturan dapat didefinisikan secara fleksibel dan diberi nama yang mudah dikenali untuk membantu analis lain